לרובינו יש השקעות בשוק ההון דרך אפיקי החיסכון וההשקעה: קופות הגמל, ביטוחי המנהלים, קרנות ההשתלמות, תיקי ההשקעות, קרנות הנאמנות, תכניות החיסכון והפיקדונות.

חלק מהאפיקים הנ”ל בלתי סחירים וניתנים למשיכה רק במועדים מסוימים הידועים מראש. וחלק מהאפיקים הנ”ל סחירים כך שבכל יום שמתקיים מסחר בבורסה, ניתן לסחור (לקנות ולמכור) בהם.

היתרון של האפיקים הסחירים הוא היכולת להגיב בכל רגע נתון לשינויים בתנאים הכלכליים והסביבתיים, במחירים השוררים באותו זמן בבורסה.

לפעמים היתרון הופך לחיסרון כשמשקיעים חסרי סבלנות פועלים מתוך אמוציות ובהלה ללא  שיקול כלכלי והסתכלות לטווח ארוך.

כמו בכל תחום, השקעות בשוק ההון דורשות ידע, הבנה, ניסיון וזמן. על כן לדעתנו זה עניין למקצוענים.

ניתן להעזר במערך הייעוץ בבנקים או בחברות ניהול תיקי השקעות:

הייעוץ בבנקים נעשה בדרך כלל ביוזמתו של הלקוח במועדים שהלקוח רואה לנכון לפנות ליועץ שלו. ועל כן יוצא מכך שתדירות הייעוץ, שבעקבותיו נעשים שינויים בהשקעות, אך ורק בהסכמת הלקוח, נמוכה (אחת למספר שבועות, חודשים, שנים). מצב זה יכול לייצר חוסר התאמה של הרכב תיק ההשקעות לרוח התקופה, במצבי שוק משתנים.

ליועצי הבנקים אסור לנהל תיקים ללקוחות, אלא רק לייעץ ללקוחות.

חברה לניהול תיקי השקעות אמורה לנהל ללקוח תיק השקעות דינאמי המותאם למצבי שוק משתנים. כל זאת תחת מסגרת השקעות שנקבעה מראש בין הלקוח למנהל התיקים.

מנהלי השקעות בחברות לניהול תיקים, פועלים תחת ייפוי כוח שקיבלו מהלקוח לקנות ולמכור, בכל עת, לפי שיקול דעתם, ללא צורך בקבלת אישור מהלקוח לפני כל פעולה.

לסיכום: לדעתנו, ניהול תיק השקעות באמצעות מנהל תיקים מתאים ללקוחות שרוצים ניהול דינאמי של כספם ואין להם ידע בהשקעות בשוק ההון , או שבגלל עיסוקיהם היומיומיים אין להם אפשרות להתפנות לטיפול נכון בתיק ההשקעות שלהם.